Conseiller patrimonial (h/f)

Vous gérez, fidélisez et développez un portefeuille de clients patrimoniaux, par un suivi commercial de qualité. Vous développez un fonds de commerce avec des prospects ciblés «très haut de gamme» et/ou chefs d'entreprises. Vous faites reconnaître l'établissement comme un acteur majeur sur le marché patrimonial.


La Banque Postale et son CFA Formaposte Sud Est, vous proposent un parcours en alternance de 24 mois pour préparer un Master Droit économie Gestion, Gestion de Patrimoine et vous professionnaliser dans le métier de Conseiller Patrimonial (H/F).
La partie théorique de la formation se déroulera en partenariat avec MOMA Montpellier et la partie pratique en agence La Banque Postale.



Vos missions en alternance

1. Gérer un portefeuille de clients patrimoniaux « haut de gamme » :
* Vous effectuez un bilan de la situation patrimoniale des clients.
* Vous conseillez les clients en matière de gestion patrimoniale (bilan fiscal, épargne?).
* Vous exercez un devoir de conseil en matière de vente en vous appuyant sur la méthode de la Banque Postale.
2. Développer un portefeuille de clients patrimoniaux « haut de gamme » :
* Vous analysez les caractéristiques de votre portefeuille client et son évolution (composition, équipement, ressources, emplois, services, risques, rentabilité) et identifiez les clients à potentiel.
* Vous réalisez l'évaluation des écarts par rapport aux objectifs et mettez en place des actions correctrices.
* Vous réalisez un reporting d'activités auprès de votre supérieur.
3. Garantir la qualité des opérations :
* Vous contribuez à la bonne prise en charge des clients patrimoniaux dans le respect des parcours clients.
* Vous participez à la finalisation du dossier, en relation avec l'ensemble des conseillers spécialistes et généralistes de La Banque Postale, ainsi que de ses filiales.
* Vous exercez l'ensemble de vos activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale, de la réglementation bancaire et financière, ainsi que de la réglementation applicable au domaine de l'assurance liée au crédit.


Le profil :

Conditions de candidature :
* Etre éligible au contrat d'apprentissage (avoir moins de 30 ans le jour de la signature du contrat).
* Etre titulaire d'un diplôme de niveau bac+3.
* Justifier d'une expérience professionnelle de 6 mois minimum (y compris les stages), idéalement sur des fonctions commerciales et/ou bancaires.
* Permis B souhaité.
* Conformément aux dispositions légales, pas de limite d'âge pour les personnes reconnues travailleurs handicapés.



Les compétences et qualités :

* Aptitude à convaincre.
* Goût pour la vente.
* Autonomie.
* Sens de l'initiative.
* Volonté d'apprendre.
* Ambition.
* Fiabilité et rigueur.

#J-18808-Ljbffr