Alternant - conseiller en gestion de patrimoine (h/f)

Ficamex Patrimoine,Pôle Patrimonial d'un Groupe d'Expertise Comptable FICAMEX reconnu et situé dans la région ILLE ET VILAINE (35) et LOIRE ATLANTIQUE (44), propose aux gérants de TPE et PME des conseils et des solutions dans la gestion de patrimoine.
Jean-Paul Yvrenogeau, notre spécialiste patrimonial, Antoine LEFEUVRE conseiller patrimonial et Maureen BÄBLER, apprentie en conseil patrimonial, apportent à nos clients leur expertise la plus adaptée à leurs besoins. Leur approche permet de proposer aux clients les meilleures stratégies patrimoniales pour répondre à leurs objectifs : investir dans l'immobilier, optimiser leur épargne, réduire leur imposition, préparer leur retraite, transmettre leur patrimoine, mettre en place une prévoyance, optimiser leur trésorerie d'entreprise.
Les prestations de conseil en gestion de patrimoine :

- Bilan patrimonial (prestation administrative auprès des particuliers)
- Conseil de protection civile du dirigeant d'entreprise,
- Conseil fiscal,
- Conseil en protection sociale du dirigeant,
- Audit et bilan de prévoyance,
- Conseil en transmission patrimoniale,
- Consultations conseil en matière civile juridique, fiscale et sociale,


Nous recherchons pour notre cabinet de CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE, Pôle Patrimonial d'un Groupe d'Expertise Comptable FICAMEX reconnu et situé dans la région ILLE ET VILAINE (35) et LOIRE ATLANTIQUE (44),un apprenti conseiller en Gestion de Patrimoine, un contrat en alternance de 2 ans (Master en Gestion de Patrimoine), à compter de septembre 2025, sur le site de Pléchâtel (35) ou de Carquefou (44).

Mission principale :
Le poste englobe :
- une dimension technique et informatique pour maitriser les différents logiciels utilisés au profit des clients dans la gestion de leur patrimoine (bilan patrimoniaux, bilan retraite et mis en œuvre réglementaire et informatique des allocations d'actifs)
- une dimension conseil très importante en stratégie patrimoniale globale (protection du dirigeant et de sa famille, retraite, couverture sociale, optimisation de rémunération, gestion des placements financiers de Patrimoine, transmission…)


Descriptif du poste
Vous aurez pour mission principale d'accompagner :
- les chargés de clientèle dans la gestion de leur portefeuille clients et prospects et
-les clients du cabinet dans la gestion de leur patrimoine tant professionnel que privé, en leur proposant des conseils et produits patrimoniaux adaptés (produits financiers, immobiliers et d'assurance).
Poste qui englobe les dimensions informatique, conseil, technique et commercial de l'activité Gestion de Patrimoine.


Missions
Gestion réglementaire et technique

- Appliquer rigoureusement le cadre réglementaire dans la conduite des dossiers patrimoniaux
- Appliquer rigoureusement les procédures d'organisation interne
- Appliquer rigoureusement les process informatiques internes
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales et informatiques
- Connaître les grandes tendances de l'économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l'assurance ou de l'immobilier
Bilan patrimonial/retraite et définition d'une stratégie adaptée

- Accompagner la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
- Etablir un bilan patrimonial personnalisé en fonction de la situation du client
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d'investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
- Commercialiser des produits financiers, immobiliers et d'assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant au mieux les risques
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement
Prospection et développement de nouveaux clients

- Identifier de nouveaux clients patrimoniaux afin de développer le portefeuille
- Apporter des conseils adaptés lors d'un changement de situation du client
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
Synergies au sein du groupe

- Participer à la vie du cabinet
- Maintenir un contact avec les collaborateurs du groupe pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d'orienter les clients


Profil recherché
Compétences techniques & informatiques

- Maîtrise des outils informatiques et capacité de prise en main rapide des logiciels patrimoniaux et de retraite
- Maitrise des produits patrimoniaux de protection sociale et de retraite, financiers et immobiliers (prévoyance, épargne retraite, assurance-vie, épargne salariale, PEA, compte-titres, SCPI, immobilier neuf et meublé …)
- Véritable culture économique et financière
- Bonne connaissance des marchés financiers
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion avérées
- Savoir faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients

Aptitudes professionnelles

- Forte implication professionnelle
- Capacité d'écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Orienté conseil mais aussi résultats
- Être force de proposition et d'anticipation
- Capacité d'adaptation
- Réelle pugnacité commerciale
- Capacité d'analyse et de synthèse
- Rigueur et précision
- Bon sens de l'organisation pour planifier son temps et son activité
Perspectives :
Véritable possibilité d'embauche en CDI à l'issue de la période d'alternance.


Localisation : PLECHATEL (35) ou CARQUEFOU (44)


Pour postuler :
Envoie sans attendre ta candidature, à et à
en précisant en objet de mail « Candidature Alternant GP"
Profil :
Récemment Diplômé(e) d'un BAC + 3 (université, école de commerce, etc) et souhaitant continuer vers une alternance en Master spécialisé en Gestion de Patrimoine.
1ère expérience professionnelle dans ce domaine appréciée.
Rémunération : Fixée par la réglementation de l'alternance à laquelle s'ajoute de nombreux avantages sociaux (Intéressement, chèques vacances, chèques cadeaux Noël, chèques cultures…)