Conseiller clientele en assurance

PROCH'EMPLOI recrute pour une agence d'assurance sur Beauvais, un conseiller clientèle en Assurance H/F.

Vos missions :

* Accueillir la demande (en présentiel, par mail ou par téléphone)
* Maîtriser l'organisation de l'agence et ses activités pour orienter son interlocuteur
* Maîtriser les techniques de communication orales et écrites (face à face, mail et médias numériques)
* S'exprimer dans un langage clair et adapté au profil de l'interlocuteur et aux types de supports médias
* Identifier le client ou prospect, recevoir sa demande lors du premier échange
* Recueillir l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de la demande pour l'orienter
* Présenter l’offre de service adaptée à la demande :
* Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec le besoin du client
* Sélectionner l’offre commerciale de l'agence adaptée au risque client en la traduisant en termes de bénéfices pour le client/prospect
* Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent
* Analyser la demande et orienter le client (à l’oral et à l’écrit) :
* Exercer une obligation d’information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s’appuyant sur la réglementation en vigueur
* Recourir aux compétences et personnes ressources internes pour proposer des solutions adaptées au client
* Gérer les situations conflictuelles ou sensibles dans le respect de la relation client et conformément aux procédures internes
* Se tenir à jour du contexte règlementaire sur son champ d'action
* Analyser les risques d’un client et déterminer son besoin d’assurance

PRODUCTION ET GESTION DU CONTRAT D'ASSURANCES :

* Élaboration d'un devis à valider
* Analyser les risques d’un client et déterminer son besoin d’assurance
* Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des procédures administratives définies
* Établir un devis en appliquant la réglementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un processus établi
* Établir des contrats :
* Établir les contrats d’assurances en fonction des risques à couvrir, des critères d'acception, dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant le cas échéant l’appui de l'agent
* Vérifier la solvabilité du client
* Transmettre les informations relatives au contrat et justificatifs à la compagnie mandante
* Surveiller et gérer la vie des contrats :
* Gérer les réclamations d'un client dans le respect de la règlementation et sur les différents médias
* Modifier une garantie (avenant de modification)
* Analyser et suivre la dégradation des résultats techniques du contrat
* Gérer les résiliations et produire les documents, dans le respect de la règlementation et les conditions du contrat
* Assurer l'intermédiation entre la compagnie et le client

DEVELOPPEMENT COMMERCIAL :

* Concevoir et déployer des actions commerciales
* Adapter son approche commerciale au profil du client (particulier, entreprise, …)
* Appréhender les cibles clients, le marché, les produits et ceux de la concurrence pour adapter son approche commerciale
* Appliquer et suivre la stratégie commerciale définie par l'agent
* Participer au suivi de l’activité commerciale
* Mettre en œuvre, relancer et suivre les opérations commerciales
* Contribuer à l’adaptation des documents commerciaux en conformité avec la réglementation

Développer un portefeuille client :

* Suivre et conseiller en termes de produits pour adapter les garanties aux besoins du client et de son évolution en cohérence avec les instructions de la compagnie
* Répondre aux appels d'offre clients

Conquérir de nouveaux clients :

* Traiter les leads (contacts Internet) entrants
* Répondre aux appels d'offre prospects

MANAGEMENT/GESTION DE L'AGENCE :

* Être acteur de son parcours professionnel
* Adapter et développer ses compétences en intégrant la formation tout au long de sa vie

INFORMATIQUE :

* Utiliser les outils informatiques à disposition (GED, système d'information…)
* Identifier et utiliser les outils informatiques à disposition dans l'agence
* Créer et gérer des dossiers dématérialisés (GED)
* Suivre et mettre en œuvre les règles et procédures de sécurité informatique des données

VIE DE L'AGENCE :

* Ouvrir et fermer l'agence
* Veiller au respect des consignes de sécurité et des procédures d'ouverture et de fermeture de l'agence
* Prendre les rendez-vous et gérer l'agenda de l'agence

Assurer l’organisation, la gestion et le suivi administratif de l’activité de l'agent et/ou des collaborateurs :

* Classer, archiver les dossiers (en GED ou non)
* Réaliser l'archivage et le classement interne à l'agence
* Numériser et classer les pièces liées au contrat
* Faire vivre les archives et le classement en fonction des règles de conservation et des procédures internes et de la compagnie

Profil :
Licence banques/assurances
BTS : Gestion du patrimoine

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