Expert financements et trésorerie h/f

EST METROPOLE HABITAT Notre EXPERT financements et trésorerie (H / F)
Poste en CDI, à temps plein à pourvoir dès février / mars 2025 (1 à 2 mois de tuilage)
Poste basé au Siège à Villeurbanne (accessibilité métro A/ tram T3 - arrêt La Soie, poste cyclable) Est Métropole Habitat conduit une politique d'investissement soutenue : 70M d'investissement (opérations d'acquisition, construction de résidences neuves en maîtrise d'ouvrage direct ou VEFA,réhabilitation, opération d'aménagement et renouvellement urbain). Nous définissons annuellement une stratégie de financement pour nos investissements afin de soutenir notre développement et l'entretien de notre patrimoine au regard de la situation économique et financière.
Notre prochain plan stratégique de patrimoine 2025 à 10 ans sera décarboné. Notre prévisionnel financier est actualisé annuellement.
La Direction administrative et financière est une direction support ayant à coeur d'être en appui, d'expliquer et d'accompagner les autres directions.
En qualité d'expert en ingénierie financière, vous serez rattaché(e) directement à la Directrice Administrative et Financière, pour gérer les activités de financements, trésorerie et gestion de la dette pour l'ensemble de l'organisme.
Activité financements / Ingénierie financière :
- Réaliser l'analyse financière de l'entreprise : ratio, rentabilité, solvabilité,
- Evaluer les performances financières et l'état des risques financiers
- Participer à l'élaboration de la stratégie de financement, des hypothèses de financements et du prévisionnel financier annuel et à 10 ans (logiciel gestion dette : Salvia financement et logiciel prévision financière : visial web)
- Analyser les fiches financières
- Conseiller les services sur les hypothèses de financement pour les opérations d'investissement
Activité : gestion de la dette, prêts
- Mener une gestion active de la dette : taux de progressivité, réaménagement, différé, marge
- Piloter la mise en place administrative et financière des prêts
- Solliciter les prêts et offres de financement, passer les appels d'offres et négocier
- Suivre les fonds propres et s'assurer de l'équilibre des opérations d'investissement (partie financement)
- Être en appui sur l'application adaptée des caractéristiques des prêts
Pour vous accompagner sur cette partie, vous managez un(e) chargé de financement et de trésorerie.
Activité : trésorerie
- Elaborer et contrôler l'exécution des budgets de trésorerie, des frais financiers et des annuités
- Rechercher, comparer, négocier, proposer et gérer les placements (Dépôt à terme et Compte à terme) en lien avec les établissements bancaires
- Piloter le rapprochement bancaire de tous les comptes
- Superviser les activités et la mise à jour quotidienne de la trésorerie (logiciel Sage Xrp trésorerie). Proposer l'équilibrage des comptes.
- Être le garant des process de préparation, validation, virement, signatures des flux
- Gérer les fraudes bancaires