Description de l'entreprise
Par son ancrage local et sa proximité avec tous les acteurs économiques du territoire, la Banque Populaire Grand Ouest s’engage dans la réussite de ses clients, comme de ses collaborateurs. En les accompagnant dans leurs projets et leurs envies, elle soutient leur développement et leur performance. Elle encourage également l’égalité des chances à travers la formation, l’apprentissage et l’emploi.
À la Banque Populaire Grand Ouest, vos projets ont du sens. Nos engagements employeur aussi !
Poste et missions
Votre mission principale
Intégré.e à Otoktone, le ou la Gérant.e de Fortune gère et fidélise un portefeuille de clients et prospects dirigeants-actionnaires d’ETI éligibles et d’anciens dirigeants fortunés.
Vous êtes positionné.e au plus près du dirigeant d'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos chargés d’affaires Grandes Entreprises.
Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, vous conseillez les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d'entreprises, fiscalité).
Vous construisez avec eux des stratégies patrimoniales et des solutions d'investissement sur mesure, en lien avec l'équipe d'ingénierie patrimoniale et les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe.
Vous assurez la maîtrise des risques et décidez dans le cadre de vos délégations.
Vous assurez la rentabilité de votre portefeuille.
En liaison avec le Pôle Entreprise d'Otoktone, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille par une activité de prospection, essentiellement en direction des dirigeants-actionnaires d’ETI.
Vous êtes secondé.e par un Conseiller pour l’accompagnement des clients dans leurs besoins de Banque au quotidien et d’assurances de biens notamment.
Vos activités et tâches spécifiques
Le ou la Gérant.e de Fortune :
1. Conquiert de nouveaux clients
2. Assure le suivi de la relation en approche globale (actif et passif)
3. Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales avec l’appui des ingénieurs patrimoniaux
4. Construit des stratégies d'investissement et les met en œuvre
5. Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation
6. Communique et travaille en équipe
7. Coordonne l'intervention des métiers spécialisés disponibles au sein d'Otoktone (la Gestion d’actifs, la Syndication, l'Ingénierie financière, la salle des marchés…), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life…) et externes avec nos partenaires
8. Maîtrise l'architecture ouverte
Ce poste est basé à Brest idéalement ou à Rennes. Le portefeuille couvre le territoire Nord-Ouest de la BPGO sur les axes : Brest – St Brieuc – St Malo – Rennes – Quimper.
Une journée de présence hebdomadaire à Rennes est indispensable pour ce poste.
Profil et compétences requises
Connaissances et compétences :
9. De formation Bac+5 en Gestion de Patrimoine complétée par une expérience réussie de 5 ans minimum auprès d’une clientèle de dirigeants
10. Forte appétence pour le développement commercial et posture de développeur
11. Bonnes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
12. Bonnes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
13. Planification et structuration patrimoniale
14. Marchés financiers, économie générale et bancaire
15. Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits
16. Parfaite expression écrite et orale
17. Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S
Savoir-être et savoir-faire :
18. Vous avez l’esprit d’équipe et le sens du collectif
19. Vous avez une capacité de travail naturelle et savez faire preuve de réactivité et de proactivité
20. Vous savez vous montrer agile et bien organisé.e
21. Vous êtes doté.e d’un excellent relationnel
22. Vous faites preuve de conviction et de détermination dans vos échanges et propositions
23. Tout en assurant discrétion et confidentialité pour vos clients
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