Cadre trésorerie dette h/f

Description de la mission

Gestion des flux et des soldes :
Gère les liquidités : gérer les encaissements et les paiements.
Analyse quotidiennement les positions bancaires des différents comptes dans les différentes banques.
Équilibre les comptes et place les éventuels excédents de trésorerie.
Assure le financement des besoins.
Détermine la position bancaire en date de valeur.


Budget et prévisions de trésorerie :
Établit le budget de trésorerie mensualisé avec les éléments fournis issus des flux et données du contrôle de gestion des opérations et sur la base des connaissances de l'activité et de son historique.
Évalue précisément dans ce cadre la position nette de trésorerie à fin d'année et d'endettement net afin de pouvoir au mieux définir les besoins de financement externe à solliciter, débloquer auprès des banques.


Reporting mensuel et hebdomadaire :
Élabore et communique une synthèse journalière de la position de trésorerie, analysant les principaux flux de décaissement et d'encaissement de la semaine et les prévisions pour la période à venir.
Analyse et explique les écarts entre le budget et les flux constatés en réel et en tire les éventuelles conclusions en termes de frais ou produits financiers.
Compare la position comptable et la position bancaire ; contrôle la comptabilisation correcte des opérations de trésorerie, en tire les conclusions en termes de prévisions à 3 mois et de besoins de financement à court terme.
Présente le tableau de bord d'activité mensuel.


Financements d'investissements :
Met en place les contrats de prêt, définis dans les plans de financement et prévisions de trésorerie validées pour les opérations d'investissement après procédure de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution et de la Caisse des Dépôts et de Consignations ou négociation sur prêts libres et gérer le déblocage des fonds.


Gestion de la dette :
Participe à la gestion du passif, au maintien des états de la dette annuels et pluri annuels dans le cadre du budget annuel, de l'arrêté des comptes et du Plan à Moyen Terme.
Acteur de l'optimisation de la dette (réaménagement, différé, préfinancement, cautions, couverture du risque de taux ).
Garantit la maj mensuelle en comptabilité du traitement de l'annuité et règlement des échéances
Propose un tableau de bord de la dette


Gestion des relations bancaires :
Référent au quotidien auprès des établissements de crédit.
Contrôle et/ou négocie les conditions bancaires appliquées.
Gère les pouvoirs bancaires en répertoriant toutes les délégations de signatures bancaires et en les mettant à jour dès le départ de l'entreprise d'un signataire.


Optimisation des coûts et produits financiers :
Contrôle les échelles d'intérêt émises par les banques et vérifie les intérêts financiers, frais, agios facturés par celles-ci.
Prépare les ordres de virements, ordres de placements de fonds
Alimente le suivi des placements financiers, et propose des arbitrages sur les placements.

Profil

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- Connaissance et maitrise des outils utilisés, des procédures, de l'environnement bancaire et comptable,
- Réactivité et organisation, rigueur et précision, fiabilité et respect des délais.
- Capacité à analyser les situations et à proposer des solutions rapidement.
- Maîtrise des logiciels ULIS, Salvia Financement et Sage XRT.
- Maîtrise du Pack Office.

Quels sont les principaux avantages sociaux dont vous pourrez bénéficier si vous venez travailler au sein d'EMMAÜS HABITAT ?


Rémunération sur 13 mois
Mutuelle avantageuse pour toute la famille
Prime vacances d'un montant égal à 60% du SMIC ou un tiers du salaire
Intéressement
Compte Epargne Temps
Carte titres restaurant (10,83 par repas)
Etc.

Fourchette de salaire

40-45 k