Banquier prive (f/h) orleans

Description de l'entreprise

La Caisse d'Epargne LOIRE CENTRE recherche un(e) BANQUIER PRIVE (F/H)

Acteur clé de l’économie régionale, la Caisse d’Epargne Loire Centre, banque coopérative engagée dans les grandes transitions environnementales, sociétales et les politiques RSE, témoigne sur le terrain de ses valeurs humaines et de sa volonté de placer le client au cœur de ses métiers et de ses expertises.

En son sein, la Banque Privée de la Caisse d'Epargne Loire Centre a pour enjeux d'accompagner les acteurs économiques du territoire en cohérence avec le plan stratégique :

- en donnant sa place à chaque marché, qui, ensemble, forment un écosystème à même de s’adapter à tous les contextes et en renforçant les coopérations entre les différentes équipes

- en intensifiant la relation avec les clients et le temps commercial, notamment en réponse aux grands enjeux du territoire,

- en diversifiant les sources de revenus, grâce à un renforcement des expertises à valeur ajoutée et une présence sur des filières d’avenir et de nouveaux marchés,

Les défis vous stimulent, venez partager nos valeurs et donner du sens à votre parcours et votre expertise. Rejoignez-nous !


Poste et missions

Afin d'accompagner son développement, et d’assurer l’atteinte des objectifs en répondant aux besoins des clients « Chef d’entreprise et/ou Gestion Patrimoniale », la CELC recrute un(e) BANQUIER PRIVE à ORLEANS afin de :

* Gérer et développer un portefeuille de clients chefs d’entreprises et de clients fortunés dans le cadre de la stratégie fixée par la Caisse d’Epare Loire Centre
* Contribuer aux résultats commerciaux et à la croissance du PNB par la gestion, la fidélisation et le développement du portefeuille de clients
* Être expert dans l’analyse et l’optimisation du patrimoine tant privé que professionnel

Vos missions principales :

Développer et valoriser le fonds de commerce et le portefeuille client Banque Privée et devenir le banquier référent de tous les clients de son portefeuille

Prospecter et renouveler le portefeuille et les relations clients - Développer et animer un réseau de prescripteurs et mettre en œuvre les conditions nécessaires à une recommandation efficiente auprès de ses clients

Gérer et suivre la relation clientèle, détecter les éléments constitutifs de la réponse aux besoins du client

- Analyser la situation globale (personnelle et professionnelle) du client et de sa famille (actif et passif), la structuration du patrimoine professionnel et privé et les opportunités commerciales qu'il recèle

- Préconiser et formaliser des solutions adaptées et repérer les opportunités de vente

- Accompagner le client chef d'entreprise dans sa réflexion entrepreneuriale pour toutes les conséquences patrimoniales de ses décisions

- Réaliser, à partir du bilan patrimonial, une analyse économique, financière, fiscale et juridique afin d'expliquer au client les points forts et les points d’attentions de la composition de son patrimoine au regard de ses objectifs,

Développer la satisfaction client - Garantir la qualité de service client et Mettre en œuvre une approche sur-mesure et d’excellence


Profil et compétences requises

Formation : BAC +5 (DESS / Master - Gestion de Patrimoine ou diplôme spécialisé en gestion de patrimoine de type AUREP)

Expérience professionnelle : minimale de 3 ans dans la gestion de patrimoine, banque privée et/ou expérience avérée en finance d’entreprise