Chargé de sécurité financière lcb/ft leader

Au cœur de l'innovation, Xpollens est une Fintech qui démontre au quotidien son savoir-faire bancaire et technologique à travers sa plateforme SAAS de Banking-as-a-Service. Scale-up filiale de BPCE, Xpollens fournit au travers de ses API tous les services de gestion de compte, d'émission cartes, d'encaissement, de paiement mobile, etc. permettant d'adresser une grande diversité de cas d’usage (banque digitale, décaissement entreprise, paiement embarqué...) en France et à l'international.


Rejoins une scale-up dans le secteur en plein essor et apporte ta pierre à l’édifice pour qu’on grandisse mutuellement chez Xpollens, comme :


⚡ Chargé de sécurité financière LCB/FT Leader ⚡H/F ⚡



Xpollens recherche pour son Département Sécurité Financière un(e) Chargé(e) de sécurité financière sénior capable de prendre le leadership de ce Département.


Vous êtes titulaires d’un Bac +5 (école de commerce, IAE, faculté de droit) en droit, audit, finance, sécurité financière et avez au minimum une première expérience de 5 à 10 années au sein d’un département sécurité financière, conformité, contrôle interne ou audit.


Sous la conduite du Directeur des Risques et de la conformité, vous aurez en charge la mise en œuvre et la gestion du dispositif de la lutte contre le blanchiment de capitaux et contre le financement du terrorisme (LCB/FT).


⚡Accompagner l’équipe sécurité financière et l’aider à se développer⚡


* Assurer la gestion du monitoring des transactions et du traitement des alertes
1. Supervision du traitement des alertes de niveau 1
2. Traitement et le suivi des alertes transmises au niveau 2 (ou instruction des examens renforcés)
3. Superviser les examens renforcés réalisés et les alertes classées sans suite
4. Développement des nouveaux scenarii et les surveillances permettant de sécuriser Xpollens sur le domaine LCBFT et gel des avois
5. Relation métier avec les éditeurs d’outils de LBCFT (Comply, etc.) et la relation avec l’équipe en charge du traitement des alertes de niveau 1


* Assurer le dispositif de traitement et de suivi des déclarations de soupçon
1. Superviser les déclarations déposées par du picking
2. Suivre le dépôt des DS et assurer le reporting
3. Être un back up aux déclarants Tracfin


* Assurer du cadre normatif
1. Mettant à jour la documentation normative et la cartographie des risques de LCB/FT
2. Coordonnant le dispositif en lien avec les équipes fonctionnelles de la Direction Juridique, Conformité, Risque, d’Xpollens et les équipes des filières BPCE
3. Revoir régulièrement le paramétrage du dispositif (filtrage, évolution des activités, évolutions réglementaires)
4. Mener une veille règlementaire spécifique sur le sujet



⚡Vous contribuerez également activement à réaliser les missions suivantes ⚡:


Amélioration continue du dispositif :

1. Participer aux projets d’évolution en conduisant des analyses de risques en matière de sécurité financière (agents, évolutions produits)
2. Etre force de proposition pour une amélioration continue
3. Proposer les axes d'améliorations relatifs à la mise en place et en s’assurant de l’efficience des dispositifs de maîtrise des risques en lien avec la sécurité financière, le KYC, la fraude
4. Contribuer à l’actualisation de la cartographie des risques
5. remonter les incidents et risques opérationnels sous-jacents



Mise en œuvre du dispositif de contrôle permanent spécifique à la sécurité financière :

1. Définir, la mise en œuvre et à la réalisation du plan de contrôle de second niveau sur le périmètre sécurité financière
2. Superviser le dispositif de contrôle de 1er niveau et accompagner les métiers dans la définition et la mise en œuvre du premier niveau de contrôle
3. Mettre en œuvre les contrôles de 2ème niveau sur le périmètre de la sécurité financière
4. Restituer et en accompagnant les métiers dans la mise en œuvre des plans d’actions correctifs quand il s’agit de sujets en lien avec la sécurité financière



Veiller et contrôler la mise en œuvre du dispositif des formations règlementaires (formations LCB-FT, anti-corruption…)

Participer à la rédaction des rapports règlementaires et aux supports sous-jacents de la comitologie

Contribuer à la gestion des relations avec Tracfin et les régulateurs de la place sur les sujets en lin avec la sécurité financière


⚡Compétences techniques / métiers ⚡

1. Capacité d’analyse,
2. Connaissance de la réglementation bancaire au sens large et au sens de l’arrêté du 3 novembre 2014 et des directives édictées par le régulateur,
3. Maîtrise de la réglementation et des exigences sous-jacentes obligations LCB/FT imposées aux établissements assujettis


La maîtrise des sujets de risque opérationnel, de contrôle permanent et de conformité est un plus.


Compétences comportementales :

1. Forte capacité d’adaptation et d’adaptabilité,
2. Rigoureux(se) et volontaire,
3. Investi(e), impliqué(e),
4. Esprit d’équipe, solidaire,
5. Etre force de proposition.